Fondssparing
OX har ingen avtaler med forvaltningsselskaper. Det gjør at vi er fullstendig uavhengige og har full frihet når vi velger ut de fondene som vi setter sammen til porteføljer.
Det er pr. dags dato rundt regnet 8.000 aktivt forvaltede verdipapirfond, og 2.900 passivt forvaltede (indeks) fond, som er lovlige for salg i Norge. Alle disse fondene inngår i fondsuniverset som kalles ”Open-end”. OX har tilgang og mulighet til å tilby hele universet til våre kunder. Det er noen få unntak hvor forvaltningsselskapet har egen distribusjon, og dermed ikke tilbyr sine fond på de handelssteder som OX benytter for kjøp og salg av andeler.
Risiko og avkastning
Ingen gratis lunsj - skal du øke avkastning må du øke risikoen!
Det er en klar sammenheng mellom risiko og avkastning. I verdipapirmarkedene er avkastning utover risikofri rente en kompensasjon vi kan få hvis vi er villige til å påta oss risiko. Hvis vi ikke ønsker risiko, kan vi heller ikke forvente avkastning utover risikofri rente.
Felles for alle verdipapirfond er at risikoen er redusert ved at fondets investeringer er spredt på flere enkeltpapirer. Det reduserer den samlede risikoen vi utsetter oss for når vi kjøper andeler i fondet. På grunn av denne risikospredningen er sannsynligheten nær null for at hele sparebeløpet i et verdipapirfond skal gå tapt.
Men verdien av en investering i et verdipapirfond vil uansett variere i løpet av spareperioden i takt med svingningene i markedsverdien til de verdipapirene fondet har investert i. I det lange løp blir vi kompensert for dette i form av høyere avkastning. Det er også gode grunner til å forvente slik kompensasjon i fremtiden, men ingen garanti.
OX sin målsetning er å sette sammen fondsporteføljer som best mulig opprettholder potensialet for meravkastning, men like viktig er det å finne en sammensetning som reduserer risiko i porteføljen. Kort sagt. Målet er å få best mulig avkastning med lavest mulig risiko i perioden.